预算，以及那些你一直回避的财务问题
为每个类别设定月度预算，让表格算出花了多少、还剩多少，然后直接把你的财务问题说出来，而不是打开电子表格。
20 分钟● 数据库适合自由职业者、创始人、学生
一旦你的交易分好了类，财务问题就只需一句话。预算把“我是不是花太多了？”变成一个数字。
你需要
- 带 Budgets 额外表格的 Finance 包，以及至少一个月已分类的交易：导入银行账单。
预算如何运作
finance_Budgets 的每一行代表一个类别在一个月里的预算：Month、Planned Amount 和 Category（Scope 来自类别）。其余字段由表格根据通过 Budget 字段关联到该预算的交易计算得出：
| 字段 | 含义 |
|---|---|
Actual Spent | 关联到该预算的交易总额 |
Variance | 计划减去实际。负数表示超支 |
% Used | 计划已经用掉了多少 |
1. 设两个预算，而不是二十个（5 分钟）
从你真正担心的类别开始。虚构的例子：
创建 11 月的预算：Eating out 300，Groceries 600。然后把 11 月这些类别中已有的交易关联到对应的预算。
2. 问出你的问题（10 分钟）
过去六个月里，我每个月在外出就餐上花了多少？哪几个月超了预算？
这个季度我付钱最多的五个收款方是谁？
10 月我付了哪些订阅？一年加起来是多少？
按类别来看，这个月和上个月相比怎么样？
答案来自你的交易，而不是估算。如果某个数字让你意外，就问一句“是哪些交易？”
3. 养成习惯（5 分钟）
在你的每周回顾配方里加一行：
列出本月每个预算的 % Used，并标出任何超过 80% 的类别。每个月底，把预算复制到下个月并调整：
把 11 月的预算复制到 12 月。Eating out 提高到 350；我已经连续三个月超支了。
之后，12 月的交易在分拣时就会关联到 12 月的预算。
检查是否成功
- 每个预算都显示了真实的
Actual Spent，而不是 0。 - 你不用打开电子表格，就得到了逐月的答案。
- 每周回顾现在会标出那些花得太快的类别。
下一步
让一个智能体来处理重复性的工作：用技能打造一个自定义智能体。