导入银行账单，让智能体来分类
导出一份账单，丢进一个收件箱表格，让你的 AI 把每一行归入账户、类别和收款方，并在过程中学会你的规则。
40 分钟● 数据库适合自由职业者、创始人、学生
原始账单进去；分好类、可查询的交易记录出来。你的网银登录信息永远不会靠近任何 AI：你导出一个文件，AI 只能看到文件里的内容。
你需要
- 数据库的 Finance 包，安装时设置好你的货币。如果需要，再添加 Budgets 和 Tags 额外表格。
- 最好放在一个单独的库里。令牌按空间和库来限制，而不是按表格，所以单独建一个库，才能让不需要它的 AI 应用碰不到你的财务数据。
- 一份银行导出的 CSV 文件，先从一个账户、一个月开始。
Finance 包的结构
| 表格 | 存放什么 | 值得了解 |
|---|---|---|
finance_Accounts | 支票账户、储蓄账户、信用卡…… | Current Balance 由期初余额和交易计算得出 |
finance_Categories | 收入和支出类别，可以嵌套 | Full Path 显示例如“Food > Eating out” |
finance_Payees | 你付钱给谁，或谁付钱给你 | 每个收款方有一个 Default Category |
finance_Transactions | 每笔交易一行 | Amount 永远是正数；Type（Income、Expense 或 Transfer）决定 Signed Amount 的正负。Budget 把交易关联到某个预算 |
finance_Budgets | 每个类别的月度计划 | 参见预算和那些你一直回避的财务问题 |
1. 建好账户和类别（10 分钟）
创建我的账户：Everyday（支票账户，个人，10 月 1 日期初余额 1,200）和 Credit card（个人，期初余额 0）。然后创建支出类别：Groceries、Eating out、Transport、Subscriptions、Home，以及一个收入类别 Salary。
（数字是虚构的。请用你自己的。）
2. 把账单导入收件箱（5 分钟）
把银行的 CSV 原样导入为一个名为 Statement inbox 的新表格：日期、描述、金额。先不做任何映射。收件箱就是原始文件而已。加一个复选框字段 Processed，让 AI 可以勾掉已处理的行。
3. 让 AI 来分拣（10 分钟）
账单分拣配方
对 Statement inbox 中每一行尚未处理的记录：
1. 根据描述找到或创建收款方。如果该收款方有默认类别，就用它。
2. 选定类别。如果不确定，就留空，并列给我看。
3. 在 finance_Transactions 中创建一笔交易，包含日期、描述、
类型、账户、收款方和类别。金额永远是正数：银行的
负号变成 Type = Expense。
4. 如果该类别和月份已有预算，就把交易关联到它
（Budget 字段）。预算只统计已关联的交易。
5. 把收件箱中的这一行标记为已处理。
永远不要猜测转账：问我它转到了哪个账户。
最后，把你无法分类的列给我看。对 Everyday 账户的 10 月账单运行账单分拣配方。
4. 教会它你的规则（10 分钟）
它的问题你只需回答一次，并让每个答案都成为永久规则：
“DEMO MART 0423”是我常去的超市：把 Demo Mart 设为收款方，默认类别为 Groceries。
下个月，这些行就会自动分类了。
5. 核对余额（5 分钟）
Everyday 现在的余额是多少？和银行的期末余额 1,846.20 对得上吗？
（数字是虚构的：用你账单上的。）如果对不上，说明有遗漏、重复，或者正负号录错了。让 AI 把它找出来。
检查是否成功
- 收件箱的每一行都变成了一笔交易，或者出现在“无法分类”清单上。
- 账户余额和银行的一致。
- 至少有三个收款方已经有了默认类别。
- 有预算的类别中的支出，都已关联到对应的预算。
下一步
现在来问那些你一直回避的问题：预算和财务问题。